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客户尽职调查：什么是KYC？它为何如此重要？
新加坡的金融机构受到高度管制，它们有责任侦查、阻止和防止洗钱、资助恐怖主义、欺诈和其他非法活动。因此，新加坡基金经理、财务顾问、保险经纪、信托经理和支付服务提供商经常要求进行客户背景调查。
在新加坡注册公司，服务商也要对客户进行背景调查，也就是所谓的KYC、AML和CFT。今天福智霖小编就带您了解以下这些调查到底是什么。
什么是KYC、AML和CFT？
- KYC（Know Your Customer）- 了解您的客户
- AML（Anti-Money Laundering) – 反洗钱
- CFT(Combating the Financing of Terrorism) – 打击资助恐怖主义的行为
其中，KYC是最常见的客户背景调查。KYC是指在服务商和客户进行业务往来之前或期间，核实客户身份的过程。在银行等金融机构，KYC一词也指审核客户背景，以评估和监控客户风险的做法。KYC程序也是作为反洗钱（AML）措施的一项法律要求。
KYC的重要性
KYC是商业和投资行业内的标准商业惯例。在筹资和并购项目中，也需要进行KYC。KYC检查可以保护所有参与的利益相关者，以及公司、投资公司和投资者的商业利益。尤其是在涉及大量资金的情况下，如果企业或发行人遵守KYC政策，这将降低与特定客户的业务安排的财务风险。虽然这些严格的检查可能是繁琐的，但它有助于创造一个安全和值得信赖的商业投资环境。
如果您需要第三方独立尽职调查服务，欢迎联系福智霖，我们的审计团队将竭诚为您服务！